Defi là gì? Chiến lược kiếm BTC với xu hướng Defi

Tháng Tư 10, 2021
Edward Tashihira Edward Tashihira
defi là gì

Nội dung bài viết

Từ giữa năm 2020, các coin trong nhóm Defi với những pha pump x10, x20 lần tài khoản đã đem lại lợi nhuận cực khủng cho các nhà đầu tư. Defi từ đó cũng nhận được sự quan tâm rất lớn trong cộng đồng Crypto.

Ở bài viết này, mình sẽ hướng dẫn cho bạn cách bám trend Defi để tận dụng cơ hội kiếm được thêm thu nhập lớn từ xu hướng đầu tư mới này.

Để các bạn hiểu rõ hơn về bản chất của Defi, mình sẽ giải thích thêm về Cefi (Centralized Finance – Tài chính tập trung) một chút.

Chờ chút, nếu bạn là người mới hãy xem qua bài viết này Bitcoin là gì và có nên đầu tư vào Bitcoin hay không?

Cefi là gì?

Cefi là tài chính tập trung, trong đó các thành phần như tổ chức, thị trường, giao dich hay mọi thứ đều được quản lý theo ủy thác, bảo đảm bởi một tổ chức nào đó.

Trong Cefi, tất cả các hoạt động, tương tác giữa các tổ chức đều thông qua một bên thứ ba. Các hoạt động kể trên có thể là gửi tiết kiệm, cho vay, đi vay, các giao dịch, chuyển khoản, thanh toán…và bên thứ ba có thể là ngân hàng trung ương, chính phủ, thể chế tài chính, hay 1 thế lực nào đó.

Trong Crypto, các dự án thuộc nhóm Cefi:

  • Các sàn giao dịch tập trung như Coinbase, Binance, OKEx, Huobi…
  • Các hình thức lending & Borrowing như Nexo, Celcius, Constant.
  • Các đồng stable coin 1.0 như USDT, USDC, PAX, HUSD, GUSD

Ưu điểm của Cefi là được pháp luật và thể chế bảo vệ. Tuy nhiên nhược điểm của nó là phải qua trung gian bên thứ 3, chi phí giao dịch cao và vấn đề về tính minh bạch.

Để hạn chế nhược điểm của nền tài chính truyền thống, Defi là giải pháp cho việc này.

Defi là gì?

Defi là viết tắt của Decentralized Finance (Tài chính phi tập trung hay tài chính mở). Defi tận dụng sức mạnh của Blockchain là phi tập trung và minh bạch để tạo nên một nền tài chính mở để mọi người đều có thể truy cập và sử dụng nó ở bất kỳ đâu, bất kỳ khi nào mà không chịu sự chi phối bởi một tổ chức tập trung quyền lực nào cả.

Các hoạt động tài chính trên Defi cũng tương tự Cefi, tuy nhiên thay vì được xử lý thông qua bên thứ 3 trung gian thì các hoạt động đó được diễn ra trên Smart Contract của Blockchain, các lập trình viên chỉ tạo ra cơ chế vận hành (operating mechanism) và giao thức (protocol).

Defi là ứng dụng thiết thực nhất của Blockchain vì nó tận dụng và kế thừa các ưu điểm của Blockchain gồm tính phi tập trung, tính phân tán và minh bạch. Thực tế từ 2019 đến nay Defi đã phát triển rất nhanh, tất cả các sản phẩm, dịch vụ trong Cefi đều có thể được thay thế bằng các ứng dụng của Defi.

Ưu và nhược điểm của Defi

Về ưu điểm

  • Thủ tục xử lý nhanh gọn, đơn giản.
  • Không bị phụ thuộc vào các tổ chức thứ ba như ngân hàng và chính phủ.
  • Không bị ai kiểm soát, khó thao túng.
  • Công khai code nên bất cứ ai cũng có thể kiểm tra được tính minh bạch của một dự án Defi.
  • Defi là một dạng ứng dụng Blockchain mã nguồn mở, ai cũng có thể tạo ra các ứng dụng Defi mà không cần cấp phép.
  • Được cộng đồng đón nhận mạnh mẽ.

Nhược điểm của Defi

  • Defi đe dọa đến sự phát triển của các nền tảng dịch vụ tài chính truyền thống. Nếu điều này tiếp tục xảy ra, trong tương lai khả năng cao Defi sẽ bị chính phủ kiểm soát.
  • Như đã biết khả năng mở rộng của Ethereum kém, ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu suất hoạt động của các ứng dụng Defi. Ethereum sẽ update và giải quyết vấn đề này trong tương lai.
  • Vì xu hướng Defi còn rất mới, nhiều sản phẩm Defi lần đầu tiên ra mắt cộng đồng đều bị lỗi smart contract. Do đó, nhà đầu tư nên chọn các sản phẩm mà team Dev có năng lực và kinh nghiệm trong cùng lĩnh vực.
So ánh Cefi và Defi

Tiềm năng của Defi trong thời gian tới

Trong vòng một năm, Total Value Locked (tổng lượng vốn hóa thị trường) của Defi tăng trưởng nhân 12 lần và hiện đã đạt đến 13.98B.

Thực tế nền tảng Defi mới chỉ phát triển ở giai đoạn đầu và chủ yếu phục vụ cho cộng đồng những người trong thị trường Crypto. Vậy điều gì sẽ xảy ra nếu Defi có thể tận dụng ưu điểm của nó và được đón nhận của số lượng người đang sử dụng các sản phẩm ngân hàng truyền thống trong thời gian tới. Cơ hội mở ra cho nhà đầu tư là rất lớn.

Những cái tên đang xây dựng hệ sinh thái Defi

Hiện có rất nhiều ông lớn tham gia vào việc xây dựng các dự án Defi, trong đó nổi bật nhất có 3 cái tên sau:

Conbase Ventures

Coinbase là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất hiện nay. Với sự phát triển lớn mạnh của Defi và sự hưởng ứng từ cộng đồng, Conbase Ventures cũng đưa ra các danh sách các dự án nằm trong danh mục Open Finance của họ. Có thể kể đến như Compound (Comp), Graph (GRT), Near Protocol, UMA, CELO… và còn rất nhiều dự án chưa có token hoặc có token nhưng chưa được list trên Coinbase.

Binance Smart Chain

Binance đang là cái tên tích cực nhất trong việc xây dựng các dự án theo xu hướng Defi. Nếu như rất nhiều dự án được xây dựng trên các nền tảng blockchain phổ biến như Ethereum được ra mắt thì Binance lại tập trung phát triển blockchain của riêng mình là Binance Smart Chain (BSC). Sau đó là hàng loạt các dự án Defi được ra mắt trên hệ sinh thái này như Alpha, Pancakeswap (Cake), Venus ( XVS), Spartan Protocol (Sparta), Bakery (Bake)…Đây đều là những cái tên quen thuộc và có sự tăng trưởng đáng kể trong thời gian gần đây.

 

Solana

Solana là một blockchain nền tảng được list trên Binance từ tháng 04/2020. Solana là một nền tảng blockchain hiệu suất cao, có khả năng mở rộng lên đến 65.000 TPS (transactions per second), phí giao dịch trên nền tảng Solana thuộc loại rẻ nhất.

Hệ sinh thái của Solana đang mở rộng nhanh chóng với sự tích hợp từ nhiều dự án tên tuổi chất lượng như SRM, KIN, Maps.me, Audius…

Nếu bạn theo dõi Solana sẽ thấy tốc độ phát triển, dev của họ rất nhanh và hiệu quả, nếu một ngày Solana dần lớn mạnh và có khả năng thay thế cho các blockchain nền tảng khác như Tron, Eos, Neo… thì lợi nhuận mà nó mang lại sẽ rất lớn cho các nhà đầu tư.

Ngoài ra, còn rất nhiều Defi ecosystem đang được xây dựng trên các blockchain nền tảng riêng như Huobi Finance Chain, Fantom (FTM), Ontology (ONT), TomoChain (Tomo)…

5 cách đầu tư với Defi theo trend

Trữ coin Defi dài hạn

Đây là cách đơn giản để kiếm tiền nhất với xu hướng Defi. Bạn theo dõi, mua trữ các coin tiềm năng từ khi nó mới ra mắt và giá trị còn rất nhỏ. Khi các coin này phát triển và được list lên các sàn lớn như Binance, Coinbase…cộng đồng lớn mạnh, giá trị của chúng sẽ được x10, x20, thậm chí x100 tài khoản.

Điển hình của sự thành công theo xu hướng Defi tại Việt Nam không thể không nhắc đến Coin98 với việc đầu tư các kèo có tốc độ tăng trưởng ROI rất mạnh trong năm 2020 như Alpha, Sushi, DHT, Perp, Sol, Srm… từ khi chúng còn rất nhỏ. Nếu bạn muốn mua coin trên Binance có thể tham khảo bài viết về Binance toàn tập tại đây.

Tham gia vào ICO (đợt phát hành coin đầu tiên)

ICO là một phương thức huy động vốn thông qua việc sử dụng các đồng tiền điện tử. Đây là một phương pháp hiệu quả để tăng vốn đầu tư và gây quỹ cho các dự án startup về Blockchain. Khi các công ty khởi nghiệp tạo ra các token của mình, họ cần phải thuyết phục các nhà đầu tư hỗ trợ cho dự án bằng cách tham gia vào ICO của họ thông qua việc xây dựng một whitepaper (sách trắng), trong đó mô tả các mục tiêu của công ty và cách thức hệ sinh thái mới sẽ hoạt động.

Nếu bạn tham gia ICO của một đồng coin điều này có nghĩa là bạn là một trong những nhà đầu tư đầu tiên cho dự án tiền điện tử đó.

Tất nhiên, trên thị trường cũng có những ICO thành công và có những ICO thất bại, những thương vụ ICO lừa đảo. Chúng ta chỉ dựa hoàn toàn vào các thông tin về dự án như bản giới thiệu về sản phẩm, ứng dụng vào thực tế, lộ trình dự án, team đứng sau dự án, cam kết của chủ dự án để quyết định có nên tham gia góp vốn vào các startup của Cryptocurrency. Đây cũng là một hình thức đầu tư mạo hiểm.

Tham gia các IEO về Defi

IEO là hình thức ra mắt một đồng coin hay token nào đó trên sàn giao dịch. Tùy vào cơ chế của sàn giao dịch, mức độ hưởng ứng của người dùng mà sẽ có các hình thức phát hành đồng coin đó khác nhau:

Lottery: Sàn phát hành ngẫu nhiên mã số dự thưởng và dựa vào may mắn mà bạn có mua được đồng coin/token đó hay không.

Bidding: Đồng coin đó được đưa vào giao dịch với số lượng có hạn, ai bid giá cao hơn thì mua được.

Thông thường các IEO được tổ chức trên sàn có uy tín như Binance, Coinbase sẽ x5, x10 tài sản. Tuy nhiên, IEO trên các sàn nổi tiếng thì lâu lâu mới có một lần.

Trước sau gì bạn cũng phải tạo tài khoản sàn Binance nếu muốn đầu tư Bitcoin. Hãy đăng ký ngay tại đây nhé.

Đăng ký tài khoản Binance

 

Theo dõi và nhận Airdrop hoặc Bounty từ coin Defi

Airdrop là từ trên trời rơi xuống, Bounty là quà tặng. Những gì bạn sẽ làm là like, comment, chia sẽ các bài viết trên các mạng xã hội của dự án đó (như Fanpage, Twitter, Telegram…). Sau đó, bạn sẽ được trả công bằng một số lượng coin về ví của mình.  Mục đích của các hoạt động này là tăng số lượng người trữ coin cho dự án, chấp nhận đồng tiền đó làm phương tiện thanh toán và giúp họ phát triển cộng đồng.

Farming và Stacking

Về bản chất, Farming là việc người dùng đưa tiền cho vay để nhận lãi suất. Trên nền tảng Defi thì lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng và bạn sẽ được hưởng lãi suất kép.

Trong khi đó Staking là việc lưu trữ một số lượng đồng tiền kỹ thuật số nhất định trong ví của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận phần thưởng. Số phần thưởng phụ thuộc vào số lượng coin stake, thời gian stake của bạn.

Kết

Defi không chỉ là một xu hướng ngắn hạn trong Crypto mà còn là sự phát triển tất yếu của thị trường, phục vụ nhu cầu của người sử dụng và nhận được sự quan tâm lớn từ cộng đồng. Tổng vốn hóa các dự án Defi hiện tại chỉ mới đạt 4% vốn hóa của cả thị trường. Vì vậy tiềm năng cho sự tăng trưởng của Defi còn rất lớn.

Tuy nhiên, hiện nay trên thị trường có rất nhiều dự án rác hoặc lừa đảo, vì thế bạn phải có kiến thức nền tảng, học cách phân tích và follow học tập những cộng đồng chất lượng, uy tín thì việc đầu tư mới đạt hiệu quả.

Nếu có câu hỏi nào hãy để lại ở phần bình luận bên dưới hoặc nhắn tin vào Facebook Messenger của mình. Mình và đội ngũ support sẽ phản hồi trong thời gian sớm nhất.

Author: Edward TashihiraChào bạn, là một nhân viên nhiều năm làm việc trong ngành tài chính - ngân hàng, mình có thể tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc từ bạn. Lắng nghe không những là thế mạnh, đưa ra giải pháp tối ưu khoản vay: lãi suất tốt, thủ tục đơn giản, quy trình nhanh gọn chính là ưu điểm của mình.

Bình luận